跨境融资政策在便利企业中的作用与实践

随着全球经济一体化的深入发展，跨境融资已成为许多企业拓展国际市场、获取低成本资金的重要途径。中国政府为了支持企业“走出去”，促进外向型经济发展，出台了一系列跨境融资政策，并不断优化相关配套措施。这些政策不仅为企业提供了更多的融资渠道，还降低了融资成本，提高了企业的国际竞争力。从项目融资和企业贷款行业的角度出发，探讨跨境融资政策在便利企业中的具体作用及其实践案例。

跨境融资政策概述

跨境融资是指企业在境外市场通过直接或间接的方式获取资金的行为。与国内融资相比，跨境融资具有以下特点：融资来源多样，包括银行贷款、国际金融市场发行债券、海外投资等；融资成本相对较低，特别是在利率市场化程度较高的国家和地区；融资灵活性高，企业可以根据自身需求选择不同的融资工具和方式。

为了推动跨境融资的发展，中国政府出台了一系列政策支持措施。《关于推进对外贸易创新发展的实施意见》明确提出要优化跨境人民币结算和融资环境，鼓励商业银行为外贸企业提供更多跨境金融服务。中国还积极参与国际金融合作，推动“”倡议下的跨境投融资便利化。这些政策的实施为企业提供了更加便捷的融资渠道，也促进了国内外资本市场的互联互通。

跨境融资在企业贷款中的实践应用

跨境融资政策在便利企业中的作用与实践 图1

1. 项目融资：支持大型基础设施建设

项目融资是跨境融资的重要应用场景之一。许多大型基础设施建设项目（如港口、公路、能源管道等）由于投资金额大、回收周期长，往往需要通过跨境融资获取资金支持。某跨国企业在东南亚承建一条高速公路项目，通过在中国境内银行办理的跨境贷款完成了近10亿美元的资金募集。

在实际操作中，企业可以通过以下方式实现跨境项目融资：

银企合作模式：商业银行为企业提供跨境贷款或联合贷款；

债券发行：在境外市场公开发行美元、欧元等货币计价的债券；

股权融资：引入海外投资者参与项目建设并分享收益。

为降低融资风险，许多企业还采用“组合融资”策略，即利用银行贷款和资本市场工具进行资金募集。这种模式不仅分散了风险，还能有效控制融资成本。

2. 企业贷款：优化资金配置

跨境企业贷款是帮助企业解决流动性问题、扩大生产规模的重要手段。特别是在当前全球供应链调整的背景下，许多制造企业通过跨境融资实现产业升级和技术改造。某国内装备制造企业在“走出去”战略指引下，通过在设立子公司的方式，在当地获得低息贷款用于海外生产基地建设。

在实际操作中，跨境企业贷款需要特别注意以下几点：

汇率风险管理：由于涉及不同货币和市场，企业必须建立完善的汇率风险管理机制；

政策合规性：确保融资活动符合国内外相关法律法规；

信用评级：良好的企业信用评级有助于降低融资成本。

通过跨境贷款，企业能够更灵活地调配全球资源，提升自身的国际竞争力。

跨境融资创新服务与便利化措施

1. 区块链技术在融资中的应用

随着金融科技的快速发展，区块链技术逐渐被应用于跨境融资领域。某商业银行推出的基于区块链的贸易 finance 服务平台，实现了企业间跨境应收账款的快速流转和融资。该平台通过智能合约技术自动审核交易信息，大大提高了融资效率，降低了操作风险。

2. “双循环”新发展格局下的融资创新

在“以国内大循环为主体、国内国际双循环相互促进”的新发展格局下，跨境融资政策得到了进一步优化。

跨境人民币结算便利化：简化跨境人民币结算流程，降低结算费用；

专项贷款支持：为外贸企业提供“走出去”专项贷款；

风险分担机制：政府与银行共建的风险分担基金，为企业提供信用增信服务。

这些创新措施不仅提高了企业的融资效率，还降低了其参与国际竞争的门槛。

典型实践案例分析

以渤海银行为例，该行近年来在跨境金融服务领域取得了显着成效。通过与“”沿线金融机构的合作，渤商推出了多项特色跨境融资产品：

“出口融易贷”：为中小微企业提供低息信用贷款；

“跨国企业直通车”：针对大型跨国集团提供定制化融资方案；

区块链贸易 finance 平台：实现供应链上下游企业的高效融资。

跨境融资政策在便利企业中的作用与实践 图2

这些创新服务不仅满足了不同类型企业的融资需求，还推动了跨境金融生态的完善。

与建议

1. 深化政策支持：政府应进一步完善跨境融资的相关政策体系，特别是在风险防控和资金流动便利化方面；

2. 加强金融科技应用：利用大数据、人工智能等技术提升跨境融资效率，降低操作成本；

3. 推动人才培养：加强对跨境融资专业人才的培养，为企业提供全方位的服务支持；

4. 优化融资结构：鼓励企业根据自身需求选择多元化的融资工具，降低对单一渠道的依赖。

跨境融资政策的有效实施，不仅为企业发展带来了新的机遇，还推动了全球经济的复苏与繁荣。在全球化进程加速和科技快速发展的背景下，跨境融资将在支持企业成长、优化资源配置中发挥更加重要的作用。中国企业应抓住这一历史性机遇，充分利用跨境融资工具提升自身综合实力，实现更高的发展目标。

（本文部分案例数据来源于渤海银行的公开资料）

（本文所有信息均为虚构，不涉及真实个人或机构。）