融资业务咨询服务合同书撰写指南

在当前经济环境下，项目融资和企业贷款业务日益复杂化，对于专业的融资咨询机构而言，如何制定一份符合行业标准、具备法律效力的“融资业务咨询服务合同书”，成为了众多从业者的重点关注领域。基于实际行业经验，为大家详细解读该类合同书的核心要素、撰写要点及注意事项。

从定义上来看，“融资业务咨询服务”是指专业服务机构在企业或项目方进行融资活动时提供的一系列支持服务，包括但不限于融资方案设计、风险评估与控制、资金渠道对接、法律文本拟订等。这类服务的最终目标是帮助客户以最优条件获得所需资金，并确保交易安全和双方权益。

根据行业特点，“融资业务咨询服务合同书”通常包含以下基本结构：

1. 合同 preamble（部分）：明确定义合同双方的基本信息，包括但不限于企业名称、地址、法定代表人等；

融资业务服务合同书撰写指南 图1

2. 服务范围与详细列举机构提供的具体服务事项；

3. 费用支付条款：明确服务费用标准和支付；

4. 双方权利与义务：清晰界定委托方和方的权利义务关系，特别是保密条款和知识产权归属问题；

5. 合同变更与终止条件：设定合同修订、中止或解除的情形和程序；

6. 争议解决机制：约定在发生纠纷时的处理；

7. 其他法律事项：包括但不仅限于违约责任、生效条件等。

基于上述框架，我们可以在以下几方面展开具体探讨。

服务范围与内容

在撰写合明确的服务范围和详细的内容描述是合同的核心。建议将服务范围细化为以下几个方面：

融资方案设计：根据企业的财务状况、项目特点，提供量身定制的融资方案，包括但不限于银行贷款、债券发行、私募股权等多种融资的选择建议；

市场调查与分析：对目标融资市场进行深入了解，提供竞争对手分析和市场趋势预测；

风险评估：运用专业的风险管理工具，评估项目的财务风险、法律风险等，并提出相应的控制措施；

资金渠道对接：利用自身的资源网络，帮助客户寻找合适的资金方，包括银行、基金公司、保险公司等金融机构；

文本拟订及审查：协助起融资相关的法律文件，如贷款协议、债券发行备忘录等，并进行专业审核；

后续跟踪服务：在融资完成后，提供必要的后续支持，确保项目按计划推进。

特别需要注意的是，在描述具体内容时，应使用行业通用的专业术语，“资本结构优化”、“杠杆收购分析”等。还可以参考国际通行的融资标准进行比照，以提升合同的专业性和权威性。

费用支付条款

合理的收费机制是维持服务可持续的重要保障。在制定费用支付方案时，通常有三种模式可以借鉴：

1. 固定收费模式：按项目或服务内容一次性收取固定的费用；

2. 按比例收费模式：根据融资金额的一定比例收取服务费；

3. 成功后收费模式：仅为融资成功的项目提供收费服务。

基于行业惯例和具体项目的复杂程度，可以选择一种或多种收费模式相结合的。在初期阶段采用固定收费，融资成功后再追加一定比例的服务费，形成激励机制和风险分担的双重保障。

在支付上，可以与客户协商确定转账、支票或电子支付等，并明确付款时间节点及逾期付款的违约责任。

双方权利与义务

为了确保合同的有效性和可执行性，必须清晰界定双方的权利义务关系。常见条款包括：

委托方的义务：

提供真实完整的企业信息和财务数据；

按时支付服务费用；

配合机构开展相关工作。

方的义务：

按照合同约定提供专业、高效的融资服务；

对商业秘密和技术资料保持严格的保密性；

及时向委托方汇报工作进展，确保信息透明化。

还需设定明确的责任界限和违约处理机制。若因机构的过失导致项目失败或损失，应承担相应的赔偿责任；而委托方在未支付服务费用的情况下，无权要求后续服务等。

合同变更与终止

在实际操作中，由于市场环境变化或客户需求调整等原因，可能会出现合同需要修订的情况。合同必须设定明确的变更程序和权限：

变更申请：任何一方提出变更请求，需以书面形式通知对方，并详细说明变更的理由和内容；

变更审批：双方协商一致后，签署补充协议，对原有条款进行修改或增加新的条款；

公证备案：如变更内容涉及重大法律风险，则建议进行公证并完成相关备案手续。

至于合同的终止条件，通常包括以下几种情况：

1. 正常履行完毕：服务期限届满且双方权利义务已全部实现；

2. 协商一致终止：双方通过友好协商提前终止合同；

融资业务服务合同书撰写指南 图2

3. 违约行为发生：任何一方严重违反合同约定，导致合同无法继续履行。

在设定具体的终止程序时，应包括通知期限、资产清算、责任分担等内容，并尽可能量化违约行为的判定标准，避免产生歧义。

争议解决机制

明确有效的争议解决机制是对可能出现的法律纠纷进行妥善处理的关键。通常可选择以下几种：

1. 友好协商：双方在出现分歧时尝试通过对话和协商达成一致；

2. 调解机构：共同委托第三方调解组织协助解决问题，如行业协会或专业调解中心；

3. 仲裁途径：约定将争议提交至有管辖权的仲裁委员会进行审理；

4. 司法诉讼：作为手段，通过向法院提起诉讼来解决争议。

在选择具体的争议解决时，应该综合考虑双方的意愿、纠纷的性质和金额大小等因素。还需要明确适用的法律法规依据，如《中华人民共和国合同法》等基本法律框架。

其他法律事项

除了上述核心内容，“融资业务服务合同书”还应包含一些常规性的条款：

保密协议：对涉及商业机密和技术信息的保护做出具体规定；

知识产权声明：明确在服务过程中产生的知识产权归属问题；

不可抗力条款：针对自然灾害、战争等不可预测事件的影响进行预先约定；

通知与通讯：规定双方之间的正式文件往来。

特别需要注意的是，合同的语言必须准确无误，表达清晰。对于具有法律效力的技术术语，建议使用行业标准的定义或参考权威法典的规定。

“融资业务服务合同书”的撰写是一项专业性很强的工作，需要综合考虑法律顾问、财务专家和市场策划师等多方的专业意见。在未来的发展中，随着金融市场的不断深化和法律法规的逐步完善，此类合同将朝着更加规范化、国际化的方向发展，从而为项目融资和企业贷款提供更加全面和有效的法律保障。

通过严谨的条款设计和专业的服务内容，“融资业务服务合同书”不仅能够维护双方的合法权益，更将成为推动行业发展的重要助力。对于从业者而言，不断提升自身的专业素养，熟悉最新的法律法规动态，将是确保服务质量持续提升的关键所在。

（本文所有信息均为虚构，不涉及真实个人或机构。）