融资租赁公司开展风险评估的挑战与策略

融资租赁公司开展风险评估是指对公司的融资租赁业务进行系统性的分析，识别潜在风险并制定相应的应对措施，以确保公司稳健运营和可持续发展。风险评估作为一项关键工作，对于融资租赁公司而言至关重要，因为风险评估能帮助公司发现潜在问题，降低业务风险，提高经营效益。

风险评估的意义

1. 确保公司稳健运营：通过对融资租赁业务进行风险评估，公司能及时发现潜在风险，有针对性地采取措施降低风险，确保公司稳健运营。

2. 降低业务风险：风险评估有助于公司识别业务中可能出现的风险，制定相应的风险防范措施，降低业务风险。

3. 提高经营效益：通过对融资租赁业务进行风险评估，公司能更好地把握市场机遇，提高融资效率，从而提高经营效益。

4. 满足监管要求：风险评估能帮助公司了解行业监管政策要求，确保公司合规经营。

风险评估的流程

1. 制定风险评估策略：融资租赁公司在开展风险评估前，需要制定一套科学、合理、可操作的风险评估策略，明确评估目标、评估范围、评估方法和评估标准。

2. 收集风险信息：融资租赁公司需要收集与融资租赁业务相关的数据和信息，包括公司财务状况、市场环境、业务流程、政策法规等方面的信息。

3. 开展风险评估：基于收集到的风险信息，融资租赁公司采用专业的风险评估方法，如量化评估、非量化评估等，对公司的融资租赁业务进行全面、深入的风险评估。

4. 识别风险：通过对融资租赁业务的风险评估，公司能识别出潜在的风险点，包括信用风险、市场风险、操作风险、法律风险等。

5. 分析风险：融资租赁公司应对识别出的风险进行详细分析，分析风险的成因、影响程度和可能性，为制定风险应对措施提供依据。

6. 制定风险应对措施：根据风险分析结果，融资租赁公司制定相应的风险应对措施，包括风险规避、风险减轻、风险转移和风险接受等。

7. 实施风险应对措施：融资租赁公司要将风险应对措施逐项落实，确保风险评估工作的实际效果。

8. 定期评估和监测：融资租赁公司要定期开展风险评估，对风险应对措施的有效性进行监测和评估，根据实际情况调整风险应对策略。

风险评估的方法

1. 量化评估：通过设立风险指标和权重，对公司的融资租赁业务进行量化评估。常见的量化评估方法包括信用风险评估、市场风险评估、操作风险评估等。

2. 非量化评估：通过专家评审、现场考察等方式，对公司的融资租赁业务进行非量化评估。常见的非量化评估方法包括风险矩阵评估、风险地图评估等。

3. 风险组合评估：将融资租赁业务的各类风险进行组合，综合评估公司的整体风险水平。常见的风险组合评估方法包括资产组合风险评估、企业风险评估等。

融资租赁公司开展风险评估是一项关键的工作，需要公司全体成员共同努力，通过科学、准确、清晰、简洁、符合逻辑的方法，全面、深入地识别潜在风险，制定有效的风险应对措施，确保公司的稳健运营和可持续发展。

融资租赁公司开展风险评估的挑战与策略图1

随着我国经济的快速发展，融资租赁行业在为企业提供资金支持方面发挥着越来越重要的作用。作为融资租赁公司的风险管理的重要组成部分，风险评估对于公司稳健经营和持续发展具有重要意义。在实际操作中，融资租赁公司开展风险评估面临着诸多挑战。本文旨在探讨这些挑战，并提出相应的策略，以帮助融资租赁公司在风险评估方面取得更好的效果。

融资租赁公司风险评估的挑战

融资租赁公司开展风险评估的挑战与策略 图2

1. 数据质量和数据来源的问题

风险评估需要准确、全面的数据作为基础。在实际操作中，融资租赁公司往往面临着数据质量和数据来源的问题。一方面，由于我国企业信息披露水平参差不齐，导致部分企业的财务报表和经营数据存在一定程度的失真。数据来源渠道有限，使得融资租赁公司难以获取到全面、系统的风险信息。

2. 风险识别和评估方法的问题

风险评估方法的选择对于评估结果的准确性具有至关重要的影响。当前，市场上常用的风险评估方法主要包括财务分析、现场调查、信用评级等。不同方法各有优缺点，且在实际应用中往往存在一定程度的局限性。如何根据融资租赁公司的具体情况选择合适的评估方法，以提高评估结果的有效性，是一个亟待解决的问题。

3. 风险评估与实际业务操作的脱节

风险评估是为了更好地指导融资租赁公司的业务决策。在实际操作中，风险评估结果与实际业务发展往往存在一定程度的脱节。这主要是因为风险评估过程中，部分评估指标与实际业务情况不符，导致评估结果难以真实反映公司的风险状况。如何将风险评估结果更好地与实际业务发展相结合，是一个值得关注的问题。

4. 风险评估人才的短缺

风险评估是一项专业性较强的工作，需要具备一定的专业知识和技能。在融资租赁行业中，具备专业风险评估人才的公司相对较少。这主要是因为风险评估人才的培养和选拔存在一定的难度，且市场对于风险评估人才的需求较大。如何吸引和培养一批专业风险评估人才，是融资租赁公司面临的一大挑战。

融资租赁公司风险评估的策略

1. 提高数据质量，拓宽数据来源渠道

为了解决风险评估中数据质量和数据来源的问题，融资租赁公司应当采取以下措施：

（1）加强对企业的现场调查，获取手资料，提高数据的真实性。

（2）建立健全企业信息披露制度，提高企业的信息披露水平。

（3）与政府部门、行业协会、行业研究机构等建立合作关系，拓宽数据来源渠道。

2. 选择合适的风险评估方法，提高评估结果的有效性

在选择风险评估方法时，融资租赁公司应当根据自身实际情况，综合考虑各种方法的优缺点，选择适合公司的评估方法。应加强对评估方法的改进和创新，提高评估结果的有效性。

3. 加强风险评估与实际业务操作的结合，提高评估结果的实用性

融资租赁公司在进行风险评估时，应将评估结果与实际业务发展紧密结合，以提高评估结果的实用性。具体而言，公司应当关注风险评估结果在决策、合同签订、风险控制等方面的具体应用，确保评估结果能够更好地服务于实际业务发展。

4. 培养和选拔专业风险评估人才，增强公司的风险管理能力

为了解决融资租赁公司风险评估人才短缺的问题，公司应当采取以下措施：

（1）加强内部培训，提高公司员工的风险评估能力。

（2）与高校、研究机构等合作，吸引和选拔专业风险评估人才。

（3）建立激励机制，提高员工在风险评估方面的积极性。

融资租赁公司在开展风险评估时，面临着诸多挑战。为了提高风险评估的效果，公司应当采取一系列策略，包括提高数据质量、拓宽数据来源渠道、选择合适的评估方法、加强风险评估与实际业务操作的结合、培养和选拔专业风险评估人才等。通过这些策略的实施，融资租赁公司可以更好地开展风险评估，为企业的稳健经营和持续发展提供有力支持。

（本文所有信息均为虚构，不涉及真实个人或机构。）