融资租赁涉刑：项目融法律责任与风险防范

作为一名在项目融资领域从业多年的从业者，我深谙融资租赁业务的复杂性与潜在的法律风险。重点分析“融资租赁涉刑”这一现象，探讨其在项目融资领域的法律界定、典型案例以及应对策略。

融资租赁的基本概念及其特点

融资租赁是一种结合了金融与实业的综合性融资，具有以下核心特征：租赁物的所有权归出租人所有，承租人拥有使用权；租金是设备成本的分摊；在合同期满后，承租人可以选择以象征性的价格购回设备。这种融资模式的特点使得其具备了融通资金、转移技术和优化资产配置的多重功能。

“融资租赁涉刑”的法律界定与典型案例

融资租赁涉刑：项目融法律责任与风险防范 图1

根据我国《刑法》及相关司法解释，“融资租赁涉刑”主要涉及两类犯罪：一类是合同诈骗罪，出租人或承租人在履行融资租赁合存在虚构事实、隐瞒真相的行为；另一类是以融资租赁为名吸收公众存款等非法集资行为。

以下是一个真实案例：融资租赁公司以提供设备融资的名义，在未实际履行融资租赁合同的情况下，大量向不特定对象吸收资金，最终因无法偿还巨额债务而东窗事发。法院认定该公司的行为构成非法吸收公众存款罪，依法对其进行了刑事处罚。

“融资租赁涉刑”的法律风险防范策略

1. 加强交易背景调查：在开展融资租赁业务前，必须对承租人的资信状况、财务能力以及租赁物的实际用途进行详细调查。特别是对于新成立的公司或资金实力较弱的企业，更要严格审查其履约能力。

2. 健全融资租赁合同条款：

- 在合同中明确约定相关权利义务关系，确保各项条款符合法律规定。

- 针对可能出现的风险点设置违约责任和补救措施，最大程度减少法律漏洞。

3. 完善风险预警机制：建立动态的风险评估体系，持续跟踪承租人的经营状况。当发现潜在的偿债风险时，及时采取应对措施，要求补充担保、调整租赁期限或提前终止合同等。

融资租赁涉刑：项目融法律责任与风险防范 图2

4. 严格控制业务规模：

- 根据公司资本实力和风险承受能力合理进行项目投放，避免过度授信。

- 定期审视现有融资租赁项目的结构和风险分布情况，防范系统性风险的累积。

5. 审慎选择机构：在与保险公司、担保公司等第三方机构开展业务时，必须对其资质、信用状况进行严格审查。建议优先选择行业口碑良好且具备相应赔付能力的伙伴。

融资租赁作为一种重要的融资工具，在服务实体经济方面发挥着不可替代的作用。随着市场环境的变化和新型风险的不断涌现，项目的法律合规性和风险防范工作显得尤为重要。只有始终坚持守法经营的理念，建立健全内控制度，才能在激烈的市场竞争中立于不败之地。

项目融资领域的融资租赁业务需要各方参与者共同努力，既要把握住其促进经济发展的积极作用，又要警惕可能涉及的刑事犯罪风险，共同营造一个健康、规范的发展环境。

（本文所有信息均为虚构，不涉及真实个人或机构。）